Wat is Financiële Planning
Grip op uw financiële toekomst
Financiële wensen en verplichtingen variëren flink gedurende een mensenleven. Kinderen gaan studeren, de aankoop en/of verkoop van een woning, pensionering, samenwonen, eerder stoppen met werken: mooie gebeurtenissen, maar u moet er wél goed op zijn voorbereid. Een financieel plan -een van de onderdelen van financiële planning- brengt uitkomst. Hiermee creëert u overzicht over wat u nodig heeft om uw wensen en ambities te realiseren. Financiële planning helpt u bij het in kaart brengen van uw financiële situatie en het plannen van uw financiële toekomst. U brengt uw inkomen, uitgaven en vermogen met elkaar in verband en plaatst ze op een tijdlijn. Zo ontstaat een persoonlijk financieel plan.
Life Events
Hieronder treft u een overzicht aan van deze life events met een link naar de FFP-website met nadere informatie over de verschillende financiële beslissingen die betrekking hebben op deze gebeurtenissen en de gevolgen hiervan.
Relatie
Als u een langdurige relatie met iemand aangaat, heeft dat ook gevolgen voor uw financien.
Kinderen
Wat zijn de financiele gevolgen van gezinsuitbreiding?
Overlijden
Is alles goed geregeld voor je nabestaanden?
Werken
Werken in loondienst
Vermogensopbouw
Hoe zet u uw geld slim opzij voor later?
Pensioen
Hoeveel pensioen bouwt u op en wat kunt u er straks mee?
Wonen
De kosten die u maakt om prettig te wonen zijn een belangrijk onderdeel van uw financiële huishouding.
Ondernemen
Ondernemen biedt veel vrijheid maar brengt ook verplichtingen met zich mee.
Scheiden
Scheiden: Wat zijn de financiële gevolgen?
Adviestraject
Het proces van financiële planning verloopt volgens de volgende fasen:
- Inventarisatie: het inventariseren van uw persoonlijke situatie, wensen en doelstellingen.
- Analyse: het structureren van de persoonlijke, juridische en financiële gegevens.
- Advies: het uitwerken en presentatie van het financieel plan.
- Realisatie: het maken van afspraken voor de begeleiding bij de implementatie van het advies.
- Update: periodieke nazorg op basis van het advies.
Wij starten altijd met een inventarisatie van uw persoonlijke situatie, wensen en doelstellingen door middel van een inventarisatiegesprek. Ter voorbereiding op ons eerste inventarisatiegesprek maken wij gebruik van een handige checklist. Deze lijst kunt u van te voren invullen en de gevraagde documenten meenemen naar het gesprek. Zie bijgaande link voor deze checklist.
Ten aanzien van financiële planning kunnen wij onder andere de volgende diensten verlenen:
Compleet financieel plan
Losse onderdelen:
- Financiële toekomstscan
- Risicoanalyse voortijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid of werkloosheid
- Advies financiering aankoop en verkoop eigen woning
- Alternatief scenario van bijvoorbeeld minder werken of eerder stoppen met werken
- Advies samenleving/huwelijkse voorwaarden
- Advies bij echtscheiding en voortijdig overlijden
- Advies vermogensplanning/beleggingsplanning/vermogensbegeleiding
- Fiscale optimalisatie
- Pensioenplanning
- Vermogensbegeleiding na beleggingsplanning
Zie bijgaande link voor een voorbeeld van de opdrachtovereenkomst inzake onze mogelijke dienstverlening.
